Je dispose déjà des conseils d'un Expert-Comptable et/ou d'un Avocat pourquoi faire appel à vous ?

Experts du chiffre et du droit, leur conseil se cantonne à leur domaine de compétence exclusif. Cela contribue paradoxalement à la "solitude face à la multitude" de contacts et de conseils (parfois divergents...).

Je vous aide à détecter des leviers d'optimisations dans presque tous les domaines (finance d'entreprise, comptabilité, droit civil/social, fiscalité, ingénierie patrimoniale, conseil en investissement toutes classes d'actifs confondus) et sais travailler "main dans la main" avec vos conseillers si besoin afin de vous garantir une vision (vraiment) globale, intégrant la sphère professionnelle mais aussi et surtout personnelle.

Comment se déroule votre accompagnement concrètement ?

Il se décline en 4 étapes :
1. Consultation patrimoniale (gratuite et sans engagement) (Jour J)
2. Définition du cahier des charges et lettre de mission personnalisée (à J+7 en moyenne)
3. Restitution des stratégies possibles, préconisations et plan d'action "clé en main" (à J+28 en moyenne)
4. Exécution du plan d'action (ou aide à), suivi et accompagnement dans la durée (à "vie")

Quelle différence avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) / Conseiller en Investissement Financier (CIF) "classique" ?

1. Ex. Directeur Financier, je prends plaisir à "remettre les mains dans le moteur", aller bien au delà du conseil en investissement et identifier des leviers d'optimisation étrangers au CGP/CIF classique

2. J'ai décidé d'aligner mes intérêts avec ceux de mes clients avec un mode de rémunération dépendant essentiellement des résultats obtenus (gains et/ou économies réalisés), accompagné d'un engagement de remboursement de mes honoraires en cas de non atteinte des objectifs
(vs +95% de la profession qui se rémunère exclusivement de rétro-commissions sur les produits financiers ou immobiliers proposés à leur clientèle)

Ai-je le patrimoine nécessaire pour m'offrir vos services ?

Chez Ulizem, notre conseil est à la hauteur de vos ambitions et de vos enjeux, pas de la taille de votre patrimoine. Venez comme vous êtes !
J'aime à penser que j'accompagne avant tout des hommes et femmes, des "foyers fiscaux" mais surtout des familles (et leurs histoires), et non des "patrimoines".

Je suis un particulier, pouvez-vous m'accompagner ?

Bien sur ! Les leviers d'optimisation sont moins nombreux mais je prends au moins autant de plaisir à accompagner des clients sur des problématiques strictement personnelles (planification retraite, optimisation succession/transmission, conseil en investissement financier/immobilier/autres, fiscalité). Et j'adapte mon offre d'accompagnement afin que "le jeu en vaille toujours la chandelle" pour mes clients naturellement.

Mes fonds sont-ils protégés (en cas d'investissement via les conseils du cabinet Ulizem) ?

Evidemment ! Nous sommes votre Conseil, votre "GPS", mais en aucun cas votre banque ni votre "coffre-fort" !

En qualité de CIF, mon rôle est d'identifier les meilleures solutions du marché correspondant à vos objectifs. Vos fonds et capitaux sont investis directement auprès des émetteurs sélectionnés avec soin pour leur fiabilité, solvabilité et robustesse (leaders mondiaux, éprouvés depuis des décennies, solides "track record"). En aucun cas vos capitaux ne transitent par le cabinet Ulizem.

Si je suis appelé à "rendre mon dernier souffle" demain ou si je décide de me reconvertir dans la plantation d'oliviers (...), l'accès sécurisé à vos investissements est donc évidemment garanti en toute circonstance.

L'optimisation fiscale est-ce légal ?

100% des montages et stratégies d'optimisation suggérés par le cabinet sont exempts de tout risque sur le plan juridique et/ou fiscal.

Plus encore, je crois profondément que le meilleur motif d'un montage reste le motif économique et me refuse de contribuer à tout montage à la légalité douteuse et/ou qui servirait toute forme d'évasion fiscale.

Je suis par ailleurs tenu au secret professionnel et m'oblige volontiers au respect des codes de bonne conduite établis ou suggérés par les organes de contrôle auxquels je réponds de par mes accréditations, à savoir : l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), l'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) et l'Organisme Registre des Intermédiaires en Assurance, banque et finance (ORIAS).